امروز Tuesday 25 June 2019

بانک رفاه کارگران + خدمات بانکی و الکترونیکی

بانک رفاه کارگران یکی از بانک‌های ایرانی است، که در زمینه خدمات مالی و بانکداری سازمان تأمین اجتماعی ایران فعالیت می‌کند. در سال ۱۳۳۸ تأسیس شده و در اجرای تبصره ماده ۳۹ قانون بودجه سال ۱۳۳۸ کشور و ماده ۳۸ سازمان بیمه‌های اجتماعی به منظور سرمایه گذاری و بهره برداری از وجوه بیمه کارگران با هدف کمک به تأمین رفاه و ایجاد تسهیلات لازم برای رفع نیازمندیهای طبقه کارگر در تاریخ ۱۳۳۹/۵/۲۷ تشکیل و به ثبت رسید. در سال ۱۳۴۰ ششم فروردین با افتتاح شعبه مرکزی در تهران و شعبه اصفهان آغاز به کار کرد. بانک رفاه کارگران دارای ۱۰۳۵ شعبه در سراسر ایران است و شعبه مرکزی آن در تهران قرار دارد در این بانک بالغ بر ۹.۸۳۵ نفر کارمند مشغول به کار است.

در این مطلب می‌خوانید:

خدمات بانک رفاه

بانک رفاه کارگران هموار از خدمات بانکی و خدمات الکترونیکی برخوردار است، از جمله خدمات بانکی آن می‌توان به سپرده‌ها، تسهیلات / تعهدات ریالی و خدمات ارزی اشاره کرد و از خدمات الکترونیکی آن می‌توان به اینترنت بانک، سرویس های مالی الکترونیکی، سرویس های اطلاع رسانی، تجارت الکترونیک، بانکداری تلفن و تلفن همراه، سامانه های الکترونیکی و سایر خدمات الکترونیکی اشاره کرد. در ادامه با خدمات بانک رفاه کارگران بیشتر آشنا شوید.

خدمات بانکی

  • 1. سپرده ها
  • 2. تسهیلات / تعهدات ریالی
  • 3. خدمات ارزی

1. سپرده ها

  • قرض الحسنه پس انداز
  • قرض الحسنه جاری
  • جاری همراه دو منظوره
  • سرمایه گذاری مدت دار
  • سپرده رفاه فردا
  • حساب همراه
  • صندوق اجاره ای

2. تسهیلات / تعهدات ریالی

  • مضاربه
  • مشارکت مدنی
  • سلف
  • فروش اقساطی
  • اجاره به شرط تملیک
  • ضمانتنامه ریالی
  • جعاله
  • قرض الحسنه
  • وجوه اداره شده

3. خدمات ارزی

  • افتتاح حساب
  • خرید و فروش
  • تسهیلات
  • حوالجات
  • ضمانتنامه ها و اعتبارات اسنادی
  • بروات اسنادی
  • گواهی تمکن مالی
  • تنزیل اسناد

خدمات الکترونیکی بانک رفاه

  • 1. اینترنت بانک
  • 2. سرویس های مالی الکترونیکی
  • 3. سرویس های اطلاع رسانی
  • 4. تجارت الکترونیک
  • 5. بانکداری تلفن و تلفن همراه
  • 6. سامانه های الکترونیکی
  • 7. سایر خدمات الکترونیکی

1. اینترنت بانک

  • اینترنت بانک (حقیقی-حقوقی)

2. سرویس های مالی الکترونیکی

  • پرداخت قبوض
  • پرداخت اقساط با کارت های شتابی
  • خرید شارژ تلفن همراه
  • پرداخت مستقیم قبوض همراه اول
  • پرداخت حق بیمه با کارت شتابی

3. سرویس های اطلاع رسانی

  • استعلام پرداخت قبوض
  • استعلام اصالت ضمانتنامه ها
  • شبا
  • دریافت شماره کارت تسهیلات

4. تجارت الکترونیک

  • خودپرداز (ATM)
  • پایانه های فروش (POS)
  • درگاه پرداخت اینترنتی
  • پایانه های کارتخوان شعبه ای (PINPAD)
  • کارت های بانکی

5. بانکداری تلفن و تلفن همراه

  • موبایل بانک
  • رفاه پرداخت
  • تبلت بانک
  • همبانک رفاه
  • سامانه اطلاع رسانی پیام کوتاه (SOD)
  • رمز یکبار مصرف موبایلی (OTP)
  • اپلیکیشن موبایلی همراه کارت رفاه

6. سامانه های الکترونیکی

  • خدمات اینترنتی رفاه کارت (CIS)
  • سامانه سحاب
  • سامانه ساتنا
  • سامانه سمیم
  • سامانه معین
  • باشگاه مشتریان
  • سامانه پیوند
  • سامانه پایا

7. سایر خدمات الکترونیک

  • گواهی دیجیتال
  • پرداخت شناسه دار
  • برداشت وجه بدون کارت از طریق کد اختصاصی

خدمات کلی بانک رفاه کارگران

نگاهی اجمالی به خدمات بانک رفاه که شامل ۳۳ مورد است که برای هرکدام توضیحات مختصری آمده است.

خدمات ارزی

بانک رفاه کارگران در راستای اجرای اهداف خود به منظور ارائه خدمات ارزی به مشتریان محترم، همواره تلاش کرده تا با ایفای به موقع تعهدات ارزی در قبال بانک های کارگزار خارجی، جایگاه بانک را به عنوان یکی از بانک های خوشنام در بازارهای داخلی و بین المللی ارتقا دهد؛ به شرح زیر:

  1. خرید و فروش ارز به نرخ روز
  2. حوالجات ارزی صادره و وارده
  3. افتتاح انواع حساب های ارزی
  4. صدور گواهی موجودی و گردش حساب به زبان انگلیسی
  5. گشایش انواع اعتبارات اسنادی وارداتی و پذیرش انواع اعتبارات اسنادی صادراتی
  6. ثبت سفارش بروات اسنادی
  7. گشایش اعتبارات اسنادی داخلی ریالی
  8. صدور انواع ضمانتنامه های ارزی و اعطای تسهیلات ارزی

سامانه بانکداری اینترنتی IB اشخاص حقیقی و حقوقی

این سامانه به صورت برخط و بدون محدودیت زمانی، آماده ارائه خدمات بانکی به مشتریان بوده و مراحل کار آن به صورت ساده طراحی شده است. مشتریان محترم می‌توانند پس از دریافت نام کاربری و رمز عبور که از طریق مراجعه به شعبات بانک رفاه کارگران امکان پذیر است، با ورود به نشانی www.rb24.ir از خدمات این سامانه بهره مند شوند.

سامانه مدیریت یکپارچه مالی (سمیم)

مشتریان می‌توانند پس از ورود به سامانه بانکداری اینترنتی بانک رفاه با استفاده از سامانه مدیریت یکپارچه مالی (سمیم) برای مشاهده وضعیت کامل مالی خود و برنامه ریزی و مدیریت هوشمندانه آن اقدام کنند. این سامانه ضمن دسته بندی تراکنش حساب ها، امکانات جدیدی از قبیل بودجه بندی، هدف گذاری، مدیریت چک و تقویم یادآور را در اختیار مشتریان قرار می دهد.

تبلت بانک رفاه

مشتریانی که از سامانه موبایل بانک رفاه استفاده می کنند با مراجعه به پورتال بانک به نشانی www.refah-bank.ir و دانلود و نصب نرم افزار تبلت بانک رفاه به روی تبلت خود و سپس با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور موبایل بانک خود در این سیستم قادر خواهند بود از خدمات سامانه تبلت بانک رفاه بهره مند شوند. نمایش داشبورد مالی شخصی و تحلیل هزینه های انجام شده در ماه مورد نظر، امکان ذخیره خودکار شماره حساب، شماره شبا و شماره کارت مخاطب در منوی انتقال وجه، امکان نمایش رسید انتقال وجه و به اشتراک گذاری آن از طریق شبکه های اجتماعی و پیامک، قابلیت فعال‌سازی مبتنی بر اینترنت و دریافت کد فعالسازی، امکان تشخیص هوشمند سرویس مناسب حواله الکترونیکی با توجه به داده های وارد شده از سوی مشتری در منوی انتقال وجه، امکان درج یادداشت در رسید انتقال وجه به هنگام به اشتراک گذاری آن، انجام تراکنش به صورت رمزنگاری شده با رعایت کامل استانداردهای امنیتی و …. از ویژگیها و قابلیت های مهم این سامانه است.

موبایل بانک رفاه

مشتریان بانک می توانند با مراجعه به سایت بانک به نشانی www.Refah-bank.ir نرم افزار و راهنمای استفاده از سامانه موبایل بانک را دریافت کنند و پس از نصب بر روی دستگاه تلفن همراه خود، به صورت شبانه روزی به اطلاعات حساب بانکی خویش دسترسی داشته باشند و از خدمات این سامانه بهره مند شوند. همچنین از طریق لینک زیر می‌توانید نسبت به دانلود و مطالعه خدمات، ویژیگی ها و چگونگی نصب و فعالسازی همراه بانک رفاه برخوردار شوید.

دانلود همراه بانک رفاه

سامانه USSD همبانک رفاه

این سامانه بر بستر USSD است و بدون نیاز به نصب هرگونه نرم افزار بر روی تمامی گوشی های تلفن همراه و فقط با گرفتن کد #713* قابل استفاده است. مشتریان بانک رفاه کارگران و دارندگان کارت های عضو شبکه شتاب می توانند با استفاده از «همبانک رفاه» در هر زمان و مکان، حتی در خارج از ایران بدون هزینه رومینگ از خدمات پرداخت قبوض، خرید شارژ تلفن همراه، دسترسی به اطلاعات گردش حساب ها، اعلام موجودی حساب، انتقال وجه، پرداخت اقساط تسهیلات، امکان دریافت شماره شبا، تغییر حساب متصل به کارت و بسیاری از خدمات بانکی دیگر بهره مند شوند.

کارت های پرداخت الکترونیک

در راستای تداوم ارائه خدمات نوین بانکی، همسو و همگام با شیوه های نوین بانکداری و به منظور تسریع در ارائه خدمات و صرفه جویی در اوقات گران‌بهای مشتریان، بانک رفاه کارگران تاکنون توانسته است کارت های پرداخت الکترونیکی مختلفی از جمله رفاه کارت های همراه، بن کارت، کارت هدیه، رفاه کارت خانواده، کارت خرید اعتباری و کارت بازنشستگان، کارت تسهیلات مرابحه، بن کارت تسهیلاتی، تنخواه کارت رفاه، کارت مجازی حقوقی و کارت مجازی پرداخت اقساط تسهیلات را در اختیار مشتریان خود قرار دهد.

پرداخت حق بیمه کارفرمایان سازمان تامین اجتماعی

کارفرمایان سازمان تامین اجتماعی می توانند با استفاده از سامانه بانکداری اینترنتی، موبایل بانک، همبانک، درگاه پرداخت اینترنتی، دستگاه های خودپرداز، پایانه های فروشگاهی POS و سیستم تلفن بانک و سامانه USSD بدون نیاز به حضور فیزیکی در شعبه، حق بیمه های خود را پرداخت کنند.

پرداخت شناسه دار

با استفاده از خدمت پرداخت شناسه دار، سازمان ها و شرکت ها ضمن افتتاح حساب ویژه ای با این عنوان علاوه بر سایر حساب های موجود سازمان/شرکت نزد بانک نسبت به درج اطلاعات دستور پرداخت مطابق با شرایط و ضوابط مورد توافق شامل شناسه پرداخت، مشخصات ذی‌نفع، مبلغ پرداخت و… در نرم افزار ویژه ای که از طریق بانک در اختیار آنها قرار می گیرد، اقدام می کنند و فرم ویژه ای را با عنوان فرم پرداخت شناسه دار در اختیار مشتری خود قرار می دهند. بانک نیز بلافاصله پس از دریافت دستور پرداخت، امکان پرداخت وجه را در سیستم متمرکز خود ایجاد می کند.

رفاه کارت همراه

مشتریان دارنده رفاه کارت همراه، علاوه بر انجام دادن امور بانکی از طریق دسته چک، یا دفترچه می توانند از خدمات قابل ارائه توسط کارت، برخوردار شوند.

رفاه پرداخت

تمامی دارندگان کارت های عضو شبکه شتاب می توانند بدون نیاز به اتصال به اینترنت و به صورت رایگان از این خدمت بهره مند شوند. مشتریان می توانند با مراجعه به سایت بانک به نشانی www.Refah-bank.ir نرم افزار و راهنمای استفاده از سامانه رفاه پرداخت را دریافت کنند و پس از نصب بر روی دستگاه تلفن همراه خود، به صورت شبانه روزی از خدمات آن بهره مند شوند.

‎تلفنبانک

سامانه تلفنبانک رفاه با هدف صرفه جویی در وقت، هزینه و نیز ارائه خدمات مکانیزه به مشتریان، طراحی شده است. مشتریان می توانند پس از دریافت رمز تلفنبانک از شعبه از طریق شماره تلفن 021-8307 از سامانه مذکور استفاده کنند.

حساب های یکپارچه همراه

این حساب ها شامل حساب جاری با دسته چک/بدون دسته چک، پس انداز و کوتاه مدت است که با داشتن این حسابها شما دیگر تنها مشتری یک شعبه نخواهید بود، بلکه همه شعب بانک که مجهز به سامانه حساب همراه هستند، شما را می شناسند و در هر شهری که بخواهید، می توانید وجهی را از حساب خود دریافت یا وجوهی را به حساب خود واریز کنید.

پرداخت الکترونیکی قبوض

به منظور تسهیل در امر پرداخت وجوه قبوض توسط مشتری و مراجعه نکردن حضوری وی در شعبه، امکان پرداخت الکترونیکی قبوض در بانک رفاه کارگران فراهم شده است .مشتریان محترم می توانند تمامی قبوض خود را از طریق تلفنبانک، دستگاههای خودپرداز ATM سامانه بانکداری اینترنتی، درگاه پرداخت اینترنتی، موبایل بانک، تبلت بانک و همبانک پرداخت کنند.

ساتنا

سامانه تسویه ناخالص آنی (ساتنا) سیستم الکترونیکی است که نقل و انتقال وجوه مشتریان را در بین بانک ها به صورت آنی بدون نیاز به مراجعه مشتری به شعبه بانک مقصد انجام می دهد.

سامانه سحاب

سامانه «سحاب» یک سیستم الکترونیکی است که حواله وجه بین کارت پرداخت تمامی بانک های عضو شبکه شتاب را امکان پذیر می سازد.

شِبا (IBAN)

شبا عبارت است از شماره حساب بانکی ایران که به منظور تسهیل و استانداردسازی معاملات بین بانکی و بین المللی بانک های کشور، تعریف و تبیین شده و در تمامی سامانه های پرداخت بین بانکی از این شماره حساب استفاده می شود.

سامانه اتاق پایاپای الکترونیکی«پایا” »ACH”

سامانه اتاق پایاپای الکترونیکی (پایا) به عنوان یکی دیگر از پروژه های سیستم نظام جامع پرداخت بانک مرکزی ج.ا.ا بوده که این مهم کمک شایان توجهی به گسترش بانکداری الکترونیکی در کشور خواهد کرد.

درگاه پرداخت اینترنتی” IPG”

بانک رفاه کارگران در راستای ارائه خدمات روزآمد الکترونیکی، ترویج فرهنگ استفاده از پول الکترونیکی و تسهیل در تامین نیاز تمامی فروشگاهها، موسسات و شرکت هایی که تمایل به عرضه کالا و خدمات خود از طریق اینترنت دارند، سامانه درگاه پرداخت اینترنتی بانک را ایجاد و راه اندازی کرده است. از اینرو تمامی مراکز یادشده با اتصال به درگاه اینترنتی بانک رفاه کارگران، قادر خواهند بود از خدمات آن بهره مند شوند.

گواهی سپرده مدت دار

گواهی سپرده، اوراق بهادار با نام است که به موجب قانون با مجوز بانک مرکزی ج.ا.ا به مبلغ اسمی مشخص، برای مدت معین منتشر و به سرمایه گذارانی که قصد مشارکت در اجرای طرح های مورد نظر را دارند، از طریق عرضه عمومی واگذار می شود. بانک پرداخت اصل و سود گواهی را تعهد می کند و در سررسید، سود کوپن های گواهی سپرده را به مشتریان پرداخت می کنند.

صندوق اجاره ای هوشمند

صندوق اجاره ای هوشمند بانک رفاه کارگران، اولین و پیشرفته ترین صندوق های هوشمند حفاظت شده در کشور است. این صندوق، محلی امن برای نگهداری دارایی های با ارزش و کم حجم شماست.

اعطای انواع تسهیلات

به منظور گردش چرخه اقتصادی کشور و رفع نیازهای مالی مشتریان، پرداخت تسهیلات در قالب عقود بانکی در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه امکان پذیر است.

صدور انواع ضمانت نامه بانکی

یکی از خدمات ارزشمند و مهم بانک، صدور انواع ضمانتنامه بانکی است که زمینه های تسهیل و تسریع در روند فعالیت های عمرانی و اقتصادی کشور را فراهم می کند.

مرکز فَراد پاسخگویی و اطلاع رسانی

مشتریان می توانند با شماره تلفن 0218525 که دارای 60 خط دیجیتال است، همه روزه از ساعت 7:30 الی 16 و پنجشنبه ها از ساعت 7:30 الی 13 پرسشهای خود را با مرکز در میان بگذارند و در کوتاه ترین زمان ممکن پاسخ پیام های خود را دریافت کنند. دیگر مجاری ارتباط با مرکز فراد عبارت است از: ارسال پیام کوتاه به شماره 300044، ارسال پیام به پست الکترونیکی farad@bankrefah. ir از طریق سایت بانک به نشانی www.refah-bank.ir و ورود به گزینه ارتباط با بانک، مکاتبه با مرکز به نشانی پستی: تهران – خیابان ولیعصر – نرسیده به میدان ونک – ساختمان مرکزی بانک رفاه کارگران – شماره 2584 – اداره روابط عمومی – مرکز فراد کد پستی: 1384965341

طرح پیشخوان دولت

به منظور گسترش خدمات الکترونیکی و با توجه به تجمیع خدمات دولتی و عمومی در دفاتر پیشخوان دولت و گسترش روز افزون خدمات و افزایش تعداد مراجعان به دفاتر مذکور، بانک رفاه کارگران اقدام به راه اندازی دستگاه های خودپرداز نصب شده در دفاتر پیشخوان دولت و همچنین راه اندازی و راهبری سامانه رفاه پیشخوان دولت برای پرداخت قبوض و دریافت حق بیمه کارفرمایان کرده است.

چک بانکی متمرکز

با هدف افزایش کیفیت و کمیت خدمات بانک ها و تسریع و تسهیل در امر مبادلات مالی و اقتصادی و کاهش حجم پول در گردش، پرداخت چک های بانکی به صورت متمرکز و در تمامی شعب به عنوان یک خدمت بانکی در این بانک مورد استفاده قرار می گیرد.

واریز شناسه دار

خدمت یادشده به منظور اطمینان از صحت مبالغ واریزی، جلوگیری از واریز مبالغ اشتباه توسط مشتری و واریز اشتباهی به سایر حساب ها ارائه می شود.

سامانه چکاوک

در راستای اجرای مصوبه 26/21/91 شورای پول و اعتبار و به منظور ساکن سازی لاشه چک، طراحی و پیاده سازی سامانه انتقال تصویر چک (چکاوک) با قابلیت پذیرش الکترونیکی چک های کاغذی بین بانکی و انجام تراکنش های الکترونیکی با استفاده از سامانه پایاپای الکترونیکی (پایا) برای انتقال الکترونیکی تصویر، داده ها، اطلاعات چک و سامانه تسویه ناخالص آنی (ساتنا) برای تسویه بین بانکی، با هدف حذف گردش فیزیکی چک های بین شعب و واحدهای بانکی و به تبع آن کاهش مدت زمان تسویه چک ها و اعمال کنترل های قانونی و مقرراتی اقدام و اجرایی شد.

سامانه مدیریت عملیات یکپارچه نظارت معین

نرم افزاری است که به واسطه آن بانک با لحاظ کردن موارد امنیتی و ایجاد بسترهای لازم ضمن تفویض اختیار به مشتریان حقوقی خود این امکان را فراهم میکند تا برخی از امور بانکی و دفتری خود مانند گزارش گیری از شناسه های تولید شده و پرداخت شده، دریافت صورتحساب و مانده حساب، استعلام و پیگیری وضعیت برگ چک، معرفی ساختار سازمانی و … را رأساً و بدون مراجعه به شعب بانک و نرم افزارهای خاص بانکی نظیر اینترنت بانک، موبایل بانک و … مدیریت کنند. در واقع این سامانه با دریافت تراکنش های مالی صورت گرفته بر روی حساب های فعال مشتریان و پردازش و طبقه بندی آنها امکان دریافت گزارش های متنوع مدیریتی را برای کاربران خود فراهم می‌کند.

شعبه مجازی یا خود بانک (VTM)

امروزه با تبدیل شدن فضای فیزیکی به مجازی، اکثر مشتریان در حال انتخاب سرویس های مبتنی بر این فضا هستند و در هر لحظه از زمان تمایل دارند، عملیات بانکی خود را انجام دهند، بر این اساس شرایطی ایجاد شد تا این بانک نیز به عنوان یکی از بانک های پیشرو در مرداد ماه سال جاری با بهره گیری از نسلی دیگر از دستاوردهای بانکداری الکترونیک در دنیای امروز بانکداری، نسبت به راه اندازی دستگاه خود بانک در شعبه دکتر حسابی با قابلیت ارائه خدمات بانکی به شرح ذیل و به صورت 24 ساعته اقدام کند.

  1. افتتاح حساب و صدور کارت نقدی
  2. انتقال وجه بین سپرد هها و انتقال وجه بانکی
  3. صدور کارت هدیه
  4. اعلام مفقودی و مسدودی کارت
  5. اخذ صورتحساب فارسی و لاتین
  6. سایر خدمات بانکی

شعب سوپر مارکت مالی

بانک رفاه با هدف افزایش رضایت مشتریان خود اقدام به تکمیل سبد ارائه خدمات بانکی و مالی تحت عنوان شعب سوپر مارکت مالی کرده است. این شعب علاوه بر ارائه خدمات متنوع بانکی اقدام به ارائه خدمات مالی و مشاور های نظیر امور کارگزاری بورس، امور فروش بیمه نامه ها، امور مربوط به حواله های ارزی، سکه و… در شعب منتخب می‌کند. شایان ذکر است، ارائه خدمات یادشده در قالب سوپر مارکت مالی در آینده در سایر شعب بانک گسترش خواهد یافت.

طرح سپرده رفاه فردا

این طرح با محوریت دریافت وجه از مشتری به صورت دوره ای در بازه زمانی مشخص و پرداخت سرمایه اندوخته شده یا مستمری مادام العمر برای همه افراد جامعه، به ویژه کسانی که فاقد دریافتی ثابت و ماهانه هستند، ارائه شده است.

باشگاه مشتریان بانک

باشگاه مشتریان بانک رفاه محیطی متفاوت را برای پیگیری فعالیت های بانکی مشتریان فراهم کرده که از طریق عضویت در آن به نشانی club.rb24.ir و کسب امتیاز می توان برنده جوایز ارزشمند جشن واره های آن شد.

منبع: مجله کسب و کار / فارسیلو

اولین امتیاز را شما ثبت کنید

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.